本套教材适为参加中国银行业专业人员职业资格考试（初级）的辅导用书。
《个人理财》根据中国银行业协会发布的《中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力科目初级考试大纲》，对真题考点进行细致分析，编写了本套教材，旨在帮助考生全面理解和掌握考试大纲的内容，更好地复习备考。
开篇 考情分析与复习指导
第一节 考情分析
第二节 复习指导
第一章 个人理财概述
第一节 个人理财及其相关概念
第二节 个人理财业务发展的现状及动因
第三节 理财师的执业资格与要求
章节练习
第二章 与个人理财业务相关的法律法规
第一节 与个人理财业务相关的法律法规基础知识
第二节 与理财规划相关的法律法规
第三节 与理财产品及销售相关的法律法规
章节练习
第三章 理财投资市场介绍
第一节 金融市场介绍
第二节 各细分理财投资市场简介
章节练习
第四章 理财产品概述
第一节 银行理财产品
第二节 银行代理理财产品
第三节 其他理财产品
章节练习
第五章 客户分类与需求分析
第一节 了解客户需求的重要性
第二节 了解客户的主要内容
第三节 客户分类与客户需求分析
第四节 了解客户的方法
章节练习
第六章 理财规划计算工具与方法
第一节 货币的时间价值
第二节 规则现金流的计算
第三节 不规则现金流的计算
第四节 理财规划计算工具
章节练习
第七章 理财师的工作流程和方法
第一节 接触客户、建立信任关系
第二节 分析客户家庭财务现状
第三节 明确客户的理财目标
第四节 制定理财规划方案
第五节 理财规划方案的执行
第六节 后续跟踪服务
章节练习
第八章 理财师金融服务技巧
第一节 理财师的商务礼仪与沟通技巧
第二节 工作计划与时间管理
第三节 电话沟通技巧
第四节 金融产品服务推荐流程与话术
章节练习
附录一 综合检测
附录二 货币时间价值在理财规划中的应用案例
附录三 相关表格
附录四 个人理财业务相关法律法规
附录五 智能考试题库系统使用指导
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