本书利用现实生活中的大量案例，清晰地阐述了理财规划的基本思路，结合多种有效的个人理财工具和应用软件，引导读者逐步深入地进行各种情境的理财规划。本书涉及有关个人理财的方方面面，大到宏观经济分析，小到微观的家庭财务健康诊断，具体到现金、保险、子女教育、养老、房产、投资、税收、遗产等理财规划，呈现了纷繁复杂的理财产品选择，强化了资产配置的重要原理和原则，收尾于全生命周期各个主要阶段的理财实例剖析。
本书适合大专院校财经类专业作为教学用书，也可以作为金融机构从业人员提高工作能力和职业素养的培训教材，还可以作为普通家庭学习理财的常备百科全书。
陈玉罡，中山大学管理学院财务与投资系教授、博士生导师、金融专业硕士学位学术主任。主要研究领域为财富管理、并购重组、企业估值、基金中的基金、金融科技等，曾主持国家自然科学基金项目、教育部人文社会科学基金项目、广东省哲学社会科学基金项目、中国博士后科学基金项目等多项科研课题，以及多个政府项目和企业咨询项目。招宝理财网、ValueGo估值机器人、价值投资领袖班创始人，目前担任多家第三方理财机构的董事和顾问，多家上市公司独立董事，拥有扎实的理论基础和丰富的从业经验。
第一章理财行业的发展1
第一节美国理财行业的发展2
第二节日本理财行业的发展6
第三节澳大利亚理财行业的发展10
第四节欧洲理财行业的发展12
第五节中国理财行业的发展15
第二章理财基本原理25
第一节货币的时间价值26
第二节财务计算器29
第三节EXCEL财务计算功能35
第四节复利计算应用37
第五节年金46
第六节理财决策54
第七节房贷计算73
第八节通货膨胀88
第三章理财中的宏观经济分析93
第一节理财为什么要懂得宏观经济94
第二节宏观经济目标98
第三节宏观经济政策110
第四章家庭财务健康诊断126
第一节家庭资产负债表128
第二节家庭收入支出表132
第三节家庭现金流量表143
第四节家庭财务健康诊断147
第五章理财规划154
第一节现金规划155
第二节保险规划160
第三节子女教育规划169
第四节养老规划176
第五节房产规划186
第六节投资规划199
第七节税收规划203
第八节遗产规划214
第六章理财产品的选择220
第一节保险的选择221
第二节银行理财产品的选择234
第三节公募基金的选择242
第四节股票的选择272
第五节其他理财产品的选择287
第六节互联网理财产品的选择296
第七章资产配置301
第一节资产配置的内涵303
第二节收益的度量303
第三节风险的度量305
第四节风险与收益的关系307
第五节投资组合理论308
第六节风险类别与风险管理320
第八章理财案例326
第一节大学生助学贷款规划326
第二节单身期外企白领攻读MBA+购房理财规划332
第三节家庭初建期职场新人买房规划335
第四节家庭形成期商界高层新贵理财规划339
第五节家庭成熟期不惑之年换房规划343
第六节退休期安逸晚年理财规划347
附录355
参考文献363
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