随着金融科技与金融业务日益深度融合，金融风险也呈现出新的态势，金融监管模式迫切需要转型，因此本书开展金融行业智慧监管的探索与实践。
首先，介绍智慧监管的背景，分析金融监管发展阶段和国内外监管现状，提出建设智慧监管的实施路线图。其次，阐述监管生态的建设方案。结合政府机构、金融机构及监管机构数字化转型的迫切需求，通过数据互联互通，利用人工智能、大数据、云计算、区块链等技术，通过数据治理、数据平台等基础建设，实现金融机构日常监测、金融机构合规分析、不法机构和行为甄别、机器人流程自动化等应用实践，同时制定国产化技术应用、网络安全风险防范、数据安全等技术保障方案。最后，简述广东银保监局的落地实践情况，包括组织实施监管数据治理，建立监管信息系统标准，建设监管云项目和区块链的信息科技外包共享系统，并进行国产化信息技术的探索及实践。
裴光，男，汉族，1966年出生，经济学博士，经济学博士后，研究员。1989年8月至1998年11月在中国人民银行总行工作；1998年11月进入原中国保险业监督管理委员会工作，历任原中国保监会统计信息部副主任、派出机构部副主任（主持工作），稽查局局长，原黑龙江保监局党委书记、局长；2013年9月至2018年10月任原上海保监局党委书记、局长；2018年10月至2018年11月任广东银保监局筹备组组长；2018年11月至今任广东银保监局党委书记、局长。
2017年当选党的十九大代表、上海市第十五届人大代表，2018年1月当选上海市第十五届人大常委；2018年末补选为广东省第十三届人大代表。
第一部分 政策理论篇
第一章 科技创新驱动下的金融监管3
第一节 金融业务属性与科技属性深度融合3
一??金融科技的应用情况4
二??金融科技与监管科技的关系7
第二节 科技驱动下的金融风险特征演变9
一??金融风险新特征9
二??金融发展对风险防控提出更高要求10
第三节 新形势下金融监管的“三重价值” 13
一??落实国家安全政策,确保金融安全14
二??加快数字化转型,提升公共管理效能15
三??推进金融高质量发展,赋能实体经济16
第二章 金融监管进入智慧监管阶段18
第一节 金融监管发展历程18
一??银行1.0与监管1.0:手工处理,传统监管技术18
二??银行2.0与监管2.0:信息化,电子化处理19
三??银行3.0与监管3.0:数据集中化19
四??银行4.0与监管4.0:智能化,智慧监管和监管科技20
第二节 监管科技国内外发展现状20
一??境外对金融科技监管模式的探索21
二??中国内地对金融科技监管模式的探索24
三??境外在监管科技领域的应用实践25
四??中国内地在监管科技领域的应用实践27
第三节 智慧监管实施路线29
一??智慧监管实施路线29
二??粤港澳大湾区建设对于推进监管科技创新具有独特优势30
第二部分 应用技术篇
第三章 监管生态35
第一节 监管生态图谱35
一??智慧监管需要建立监管生态36
二??监管生态建设图谱37
第二节 监管生态现状40
一??金融机构的数字化转型40
二??监管部门的数字化转型46
三??政府部门的数字化转型:数字中国53
四??智慧监管是数字化转型的必然趋势59
第四章 智慧监管支撑技术62
第一节 人工智能62
一??概念62
二??发展历程63
三??技术分类64
四??应用场景66
五??结语67
第二节 区块链68
一??概念68
二??发展历程69
三??技术分类70
四??应用场景71
五??结语73
第三节 云计算74
一??概念74
二??发展历程75
三??技术分类76
四??应用场景77
五??结语78
第四节 大数据79
一??概念79
二??发展历程80
三??技术分类81
四??应用场景82
五??结语83
第五节 5G技术85
一??概念85
二??发展历程85
三??技术分类87
四??应用场景89
五??结语91
第六节 物联网92
一??概念92
二??发展历程93
三??关键技术94
四??应用场景95
五??结语96
第七节 移动互联网97
一??概念97
二??发展历程98
三??主要技术99
四??应用场景101
五??结语102
第八节 量子技术103
一??概念103
二??发展历程103
三??技术分类104
四??应用场景105
五??结语106
第五章 智慧监管应用架构108
第一节 监管数据治理108
一??企业级数据治理发展现状108
二??监管数据治理的背景??问题与目标118
三??监管数据治理应用方案及预期效果121
四??未来发展125
第二节 监管数据平台126
一??数据平台建设发展路径127
二??监管数据平台现状??问题与目标131
三??监管数据平台应用方案及预期效果134
第三节 联动政府平台142
一??政府平台发展现状及数字政府建设142
二??监管及数字政府平台联动现状??问题及目标145
三??监管及数字政府平台互联互通应用方案及预期效果148
第四节 联动金融机构平台152
一??背景和发展现状152
二??监管及金融机构平台联动的问题及目标155
三??监管及金融机构平台联动应用方案157
第五节 金融机构日常监测168
一??金融机构日常监测概念及现状169
二??金融机构日常监测问题及目标171
三??金融机构日常监测应用方案172
四??金融机构日常监测模型及验证178
五??未来展望183
第六节 金融机构合规性分析184
一??金融机构合规监管体系184
二??金融机构合规性分析现状188
三??金融机构合规性分析应用方案191
四??监管政策翻译模型197
五??未来展望202
第七节 不法机构和行为甄别203
一??不法机构和行为的定义和特征204
二??不法机构和行为甄别的管理现状206
三??不法机构和行为甄别应用方案208
四??不法机构和行为甄别模型及验证216
五??未来展望224
第八节 基于区块链技术的风险防范225
一??基于区块链技术的风险防范体系225
二??金融领域基于区块链技术的风险防范情况229
三??金融领域基于区块链技术的风险防范应用方案231
四??未来展望235
第九节 机器人流程自动化237
一??机器人流程自动化应用概述238
二??金融监管日常工作问题与目标242
三??机器人流程自动化在金融监管中的应用方案244
四??未来展望248
第六章 智慧监管关键核心技术250
第一节 信息技术自主可控250
一??信息技术自主可控现状251
二??信息技术自主可控推进路径256
三??信息技术自主可控的应用与预期效果260
四??未来展望260
第二节 网络安全风险防范262
一??网络安全风险防范现状262
二??金融领域网络安全风险防范应用方案267
三??网络安全风险防范预期效果270
四??网络安全态势感知的发展和应用展望270
第三节 数据安全保障机制272
一??数据安全概述273
二??监管数据安全风险分析277
三??智慧监管的数据安全保障体系设计278
四??未来发展287
第三部分 实践探索篇
第七章 智慧监管应用实践291
第一节 实践图谱291
一??实践背景291
二??实践图谱简述292
第二节 EAST数据治理294
一??EAST系统数据应用现状294
二??EAST数据质量管控规划及方案300
三??基于NoSQL的EAST数据分析技术路线305
四??结语313
第三节 监管云项目落地实践313
一??监管云项目背景??问题与目标313
二??监管云项目方案架构及关键功能317
三??监管云项目应用效果321
四??未来展望322
第四节 基于区块链的信息科技外包共享系统323
一??系统建设背景??问题与目标323
二??系统建设方案326
三??系统应用情况及计划331
第五节 自主可控信息技术的探索及实践333
一??自主可控信息技术背景与需求333
二??自主可控信息技术实施规划334
三??自主可控信息技术产品选型方案336
第八章 启示与展望343
第一节 研究成效343
一??效益343
二??创新点346
第二节 未来展望348
一??未来经济和金融发展趋势349
二??未来金融科技发展趋势352
三??未来智慧监管发展趋势354
跋360
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